ウェルスナビ運用実績を公開します!【0ヶ月目】

こんにちは!
土鍋(@donabe_lifelog)です。

2018年1月22日に初回購入が行われ、無事ウェルスナビ(WealthNavi)による運用が始まりました!
「0ヶ月目から公開しても意味ないのでは?」とも一瞬思ったんですが、今後有効活用できる場面がくるかもしれませんし、0ヶ月目は1回しか訪れないと思ったので、運用実績を公開したいと思います。2018年1月から始めた場合はどうなるのか、よろしければ見ていってください!

なお、初回入金を行なった時については以下の記事に記載しています!

ウェルスナビの口座ができたのでスマホアプリから初期投資額を入金してみた

ウェルスナビへの投資状況

  • 投資期間:0ヶ月(2018年1月〜現在)
  • 初期投資額:100,000円
  • 積立投資額:10,000円
  • 現在の総投資額:100,000円

ウェルスナビの運用実績

初回なので景気良くプラスな結果を見たい!と思っていましたが、結果として円建ての場合338円のマイナスで利回りは-0.34%、ドル建ての場合は14.70ドルのプラスで利回りは+1.63%という結果となりました!

チャートについては1ヶ月も経っていないのと、金額自体も最低金額の10万円という状況なので、ほとんど原資と変わりませんね。

現在のポートフォリオの状況


現在のポートフォリオはこのようになっています。”新興国株(VWO)”だけがプラスとなっていますね!いかんせん原資も少ない状況なので、ここは悲観せずにコツコツと積立ていきたいと思います。

参考まで、モデルとなったポートフォリオとの投資割合を比較したいと思います。

商品 モデルポートフォリオの投資割合 現在の投資割合
米国株(VTI) 35.0% 34.3%
日欧株(VEA) 31.8% 31.1%
新興国株(VWO) 13.2% 13.1%
米国債券(AGG) 5.0% 5.0%
金(GLD) 10.0% 10.0%
不動産(IYR) 5.0% 2.0%
注意
投資割合について日々変動しているので、1月28日時点での結果となります。

まとめ

今はポートフォリオがどういった状況なのか、何が理由でプラス/マイナスが発生しているのかといったことを理解できるだけの知識がないのが正直なところです。
投資に関する全てをお任せできるというのがロボアドバイザーサービスであるウェルスナビのメリットではあるんですが、何が起こっているのか理解できない状態も健康的ではないと感じ始めたので、今後は自己学習も並行して進めていきたいと考えています。

ひとまず、毎日ちらちら見ちゃうクセを直しつつ、毎月1万円ずつこつこつ投資していきたいと思います!
なんだか毎日少しずつお金が動いていると気になっちゃう・・・

ウェルスナビでの投資は10年、20年といった単位で考えていかないといけないものだと思うので、あまり短期の結果で一喜一憂しすぎず、気長にみていきたいと思います!

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